问：收到境外银行的电文，宣称我行公司客户涉嫌跨境买卖欺诈，这是怎样回事？它们一般怎样行骗？

　　答：他们一般使用在境内开立的境外公司账户行骗，比起电信欺诈，手法更为简略直接，仅仅披上了买卖的外衣，举几个比如：

　　1、先依据合同履行义务，依照约好发货，逐渐“树立诚信”，签定一笔大单，收到货款后溜之大吉。

　　为什么这类欺诈存在多年呢，最重要的原因便是跨境，上圈套者很难采纳有用的追讨办法，银行和公安机关也很难承认到底是欺诈仍是商业胶葛，但依据经历，这些客户被境外银行“委屈”的很少。

　　问：境外银行要求将之前汇入的资金退回，资金仍在公司账户上，咱们能够将资金扣除退回吗？

　　答：资金已入客户账，退回就存在了问题，法令法规对银行账户的查、冻、扣有专门的规则，扣款特别严厉，除非客户赞同，一般状况下，要凭司法文书才可对帐户进行扣款，境外银行或境外客户的电文、邮件不是法定依据。

　　答：如果是汇款行经过电文等正式途径宣布，可考虑将金钱退回，由于资金还未入客户帐，还算是“在途”。

　　要注意这种退回也存在危险，例如，境外汇款人是进口商，我行客户是出口商，两边约好汇款后发货，境外凭汇款凭据可要求我行客户发货，然后再歹意退回资金；还有一些境外客户付款后与境内客户发生了胶葛，就请求退款，也是有或许的。所以银行审阅退回请求一般要求有“正当理由”，至于什么是“正当理由”，需求你们依据之前的事例总结，还要考虑法令上的危险。

　　答：银行存在两个妨碍，一是怎样承认是不是欺诈，二是冻住或划扣要有法令程序。首先应提示对方去报案、请求法令文书。一起敏捷打开KYC，一般状况下，可派员去客户供给的工作地址造访，要求客户供给买卖触及的合同、提单等材料，依据查询状况银行也可自行告发。

　　这些手法作用一般，开户环节严厉把关、重检环节做到实处，才是防备此类事情的有用手法。